sa pinansyal nga mga institusyon o sa mga bangko sa paghalad sa pagbayad sa mga serbisyo, sa pagdawat sa deposito sa salapi ug sa paghatag sa mga loans ngadto sa publikoAtong mosunod sa mga lagda ug mga regulasyon nga may kalabutan sa pagkamatinuoron, panag-angay, sa pagkadili-mapihigon sa diha nga ang pagbuhat sa negosyo uban sa mga publiko o espesyal nga mga kliyente sama sa mga langyaw nga mga investors, ug pagpanalipod sa katungod ug sa safeties sa depositor. Ang atong mga mosunod nga mga nag-unang mga baruganan nga may kalabutan ngadto sa kagawasan sa pag-atras, nga deposito ug magdumili sa pipila ka mga panghimatuud kon nangutana sa pipila ka mga departamento o mga institusyon kon kini mao ang dili opisyal pinaagi sa usa ka balaod sa niini nga butang. Ang mga institusyon sa paghimo sa angay nga mga cash entries sa kasagaran gisundan sa may kalabutan nga mga tagana nga walay may sa paghawid bills ug pinansyal nga mga instrumento. Ang angay nga ang endowment alang sa mga panahon nga limit sa bill sa pagdawat ug mga entries sa accounting nga mga basahon kinahanglan nga anaa sa publiko. Sa laing bahin, kini mao ang maayo nga masayud nga ang mga dili subject sa pribado nga mga imbestigasyon o nga salapi pagbalhin sa gawas kon ang ginasaad o sa gilatid sa balaod sa niini nga butang. Sugod sa usa ka kompanya sa China mahimong lisud nga tungod kay kini naglakip sa ingon nga komplikado nga pamaagi.
